8월의 포트폴리오 구성

특공 61기 조연입니다

오늘은 이번 한 달의 포트폴리오에 말씀드립니다
어디까지나 참고만 하시길 바랍니다

[2008년 8월 모델포트폴리오]

*기간별 추천상품
1)유동성 자금
----- CMA(동양종금) / RP(삼성증권) / MMF(삼성증권)

2)단기(6개월)
---- 특판예금(은행별) / 상호저축은행(현대스위스저축은행) / 지방권은 1편 참조

3)1~3년
----KTB마켓스타 A / 신영마라톤주식 A / 한국삼성그룹주식형 / ETF
----HK상호저축은행 / 현대스위스저축은행

4)3~7년
----KTB마켓스타 A / 신영마라톤 주식 A / 삼성배당주 주식 장기 1 / 한국밸류 10년투자주식/
  한국 삼성 그룹주식형 / 슈로더 브릭스 A-1 / 우리CS 글로벌 천연자원 /

5)10년 이상(%는 주식에 투입되는 비율)
----대한생명 변액연금(50%) / 교보생명 변액연금(50%) / PCA VUL / 대한 V-dex 변액연금 /
    흥국생명 변액연금(70%) / 동양생명 변액연금(70%) / 동부생명 변액연금(90%) /
    미래 친디아 VUL / 대한 VUL /

[펀드 포트폴리오 요약]

국내주식 : 성장주----KTB마켓스타 A -역동적인 전략을 구사하며 장기 수익률도 우수함.
              가치주----한국밸류 10년 투자주식 -가치주의 대표적인 펀드로 가치투자를 추구.
              테마형----삼성 배당주장기1 - 꾸준한 운용성과의 배당주 펀드
                            신영 마라톤주식 A - 시가 총액에 상관없는 가치 투자 추구
                            한국 삼성그룹 주식형 - 업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 집중 투자

이머징주식 : 슈로더브릭스 A-1 - 이머징대표 4개국에 투자하는 효율적 포트폴리오
                  봉쥬르 차이나 2A - 홍콩증시개방과 상대적으로 매력적인 밸류에이션 보유

테마/섹터펀드 : 우리CS 글로벌천연자원 - 원래 달러약세와 금리인하로 인한 유동성 확대의
                                                        긍정적 영향을 목표로 하지만 지금 현재는 달러 강
                                                        세와 금리 인상으로 향우 지향하는 목표에 근접시
                                                        투자해볼만한 펀드임

[모델 포트폴리오 제안 근거]

1. 투자기간

1)전략적인 투자기간은 단기/중기/장기로 분류하는 것이 효율적이며, 이는 시장상황에 따라 변동될 수 있습니다.
2)주식형 펀드의 일반적인 투자기간은 3년 이상이며, 경기순환의 사이클을 기준으로 한 것이며, 이는 경기변동의 속도, 글로벌 경제의 상황에 따라 변동 될 수 있습니다.
3)보험사의 일반적인 투자기간은 10년 이상이며, 이는 보험상품의 특성, 비과세기간 등을 고려한 기간이며 투자 수익률에 따라 기간이 변동될 수 있으며 일시납 상품의 경우 투자기간이 단축될 수도 있습니다.
4)시장상황이나 개인사정의 변화에 따라 투자기간을 늘리거나 줄일 수 있습니다.

2. 기대수익률

1)투자형 상품(주식형상품)의 경우 이론적 요구수익률을 기준으로 작성되었습니다.
2)이론적 요구수익률 =실질 무위험 이자율 +인플레이션 보상률+위험보상률로 구성

3. 투자성향

1)개인의 투자성향에 따라 모델 포트폴리오의 상품구성은 달라질 수 있슴.
2)예를 들어 일반적으로 3년 이내의 투자기간이면 금리형 상품이 적합하나, 고객의 투자성향에 따라 예금/펀드+예금 등의 상품 메트릭스를 구성할 수 있습니다


어제 올려야 했던 것이지만 바쁘다는 핑계로 이제서야 올립니다
많은 도움이 되었으면 합니다
그리고 내일은 최종편인 펀드 포트폴리오에서 공격적 배분과 안정적 자산배분에 대해 오늘 말씀드린 펀드를 가지고 나누어 보도록 하겠습니다

전우회 선배님과 후배님이 부자가 되는 그 날 까지
에이플러스에셋 토탈파이낸셜어드바이저  조 연
특고