주가가 내려갈때도 적립식 펀드는 즐겁다^^

특공 61기 조연입니다

제목이 무슨 뜻인지 이해가 잘 안되시는 선배님 후배님들이 많으시리라 봅니다

그래서 글로써 이해를 도와드립니다

우선 적립식펀드란 다들 아시겠지만 적금처럼 매달 일정한 금액을 불입하는 펀드입니다

가령 월 100만원씩 모펀드에 가입을 했다고 가정을 해 보겠습니다

그리고는 그 투자 자금이 우량주에 투입되는 펀드며 투입날짜에 주식1주당 가격이 7만원이

이라면 주식 구입수량은 14.29주에 평가금액은 100만원이 되는겁니다

문제는 이제부터입니다

그 다음달에 주가가 하락을 하여 우량주 1주당 가격이 5만원으로 하락을 했다고 가정을 하면

투자누적 금액은 2백만원이 되며 우량주 주식한주당 가격이 5만원이므로  투입되는 백만원

으로 구입가능한 수량은 20.00주가 되는겁니다

또한 아울러 누적좌수수량은 지난달의 14.29주에 당월수량인 20.00주를 합친 34.29주가 됩니다

그러면 총 평가금액이 이달의 주식가격인 5만원 곱하기 누적주식수량인 34.29주를 하며 원

금(2백만원)보다 적은 1.714.500원이 나옵니다 이경우는 당연히 손해를 보신겁니다

자 그럼 어느정도 이해를 하셨으리라 보고 다음과 같은 상황을 전개해보겠습니다

매월            투자금액  우량주식    구입        누적          평가                손익      수익률
납입금            누계    1주가격      수량        수량          금액

1월 백만원      백만원      7만원    14.29주  14.29주      백만원              .     

2월 백만원    이백만원    5만원    20.00주  34.29주    1.714,500      -285.714       

3월 백만원    삼백만원    4만원    25.00주  59.29주    2.371.429    -628.571

4월 백만원    사백만원    3만원    33.33주  92.62주    2.778.571    -1.221.429

5월 백만원    오백만원    5만원    25.00주  112.62주  5.630.952    630.952      12.62 

6월 백만원    육백만원    6만원    16.67주  129.29주  7.757.143    1.757.143  29.29

7월 백만원    칠백만원    5만원    20.00주  149.29주  7.464.286    464.286      6.63

8월 백만원    팔백만원    5만원    20.00주  169.29주  8.464.286    464.286      5.80

9월 백만원    구백만원    6만원    16.67주  185.95주  11.157.143  2.157.143    23.97

10월 백만원    천만원      7만원    14.29주    200.24주  14.016.667  4.016.667  40.17

11월 백만원  천백만원    6만원    16.67주    216.90주  13.014.286  2.014.286  18.31

12월 백만원  천이백만원  7만원    14.29주    231.19주  16.183.333  4.183.333  34.86

이상과 같이 펀드에 투자를 한지 일년이고 주식도 같은 7만원이지만 현재 시점에서 보면

수익률은 34.86% 실현하게 된것입니다

그 이유는 주식가격이 떨어지면 떨어질수록 더 많은 수량을 구입할수 있는 잇점이 있습니다

이것이 바로 코스트 에버리지 효과입니다

그러니 주가가 떨어져도 즐거운 이유가 여기에 있는것입니다

오늘은 여기까지이며 좋은 하루되시고 매일매일은 아니더라도 돈이 되는 정보는 이제부터라

도 자주 기재를 하도록 하겠습니다